一年間の比較で分かったこと　人気投資信託パフォーマンス比較（2019年7月）

みなさんどうも、資産ためぞう(@sstamezo)です。

7月の人気投資信託のパフォーマンス比較です。早いもので、現在の9本の投資信託で比較を始めてから一年が経ちました。

一年間の成績を確認したいと思います。

人気投資信託パフォーマンス比較（2019年7月）

パフォーマンス比較を行なっているのは、以下の9本です。

	名称	ファンド名	商品分類
１	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）	三菱ＵＦＪ国際投信	バランス
２	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス	三菱ＵＦＪ国際投信	先進国株
３	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	三菱ＵＦＪ国際投信	米国株
４	楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド	楽天投信投資顧問	世界株
５	楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド	楽天投信投資顧問	米国株
６	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	ニッセイ・アセットマネジメント	先進国株
７	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	ニッセイ・アセットマネジメント	国内株
８	レオス－ひふみプラス	レオス・キャピタルワークス	国内外株
９	フィデリティ－フィデリティ・Ｊリート・アクティブ・ファンド	フィデリティ投信	国内REIT

どれも信託報酬の低さ等から、各分野で人気のある投資信託です。

この９本の投資信託を２０１８年７月に１０００円で同時購入しました。これにより、各投資信託の目論見書などからでは分からない、実質コスト等すべて含めた実際のパフォーマンスの比較ができます。

パフォーマンス比較

保有してから一年が経ち、蓋を開けてみるとプラス推移しているのはJリートとS＆P500と、バランスファンドでした。

バランスファンドも強いですね。おそらく債券やゴールドも含んでいて、先月上昇したからだと思います。

以下、考察を行なっていきます。

意外なのはS＆P500とVTIで1％以上の差が生じていることです。結構大きいですよね。

これはたまたまこの一年がS＆P500にとってVTIより有利だったのか、それとも今後続いていくのか、というところが大事です。

楽天とeMAXISSlimの信託報酬の隠れコストの差も影響しているのかも知れません。

私は現在楽天証券でｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）と楽天・全米株式インデックス・ファンドを両方とも積立てています。

この結果をみると、ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）だけに集中させたほうがリターンが望めそうです。

しかし、今後はVTIのターンが来るかも知れないですし、判断は難しいところですね。

そして、毎回同じことを言っていて恐縮ですが、Jリートが強いです。

半年くらい前から騒がれ、今はビットコインやG20やらで影が薄めですが、グラフのとおり安定して上昇しています。

Jリート上昇の理由が、都心部のオフィスの賃貸が好調だということです。

人口は減少傾向ですが、都心部は人口は減らないでしょう。海外からも来ますし、また今後中小企業のような会社が増えるのだとすれば、Jリートはしばらく好調が続くのかも知れません。

そうすると、以前私はJリートには投資しないと書きました。

なぜなら、好調が続くとは思えなかったからです。しかし、よくよく考えると、最近はITエンジニアなどのベンチャーも増えてそうですし、都心のオフィスの需要は今後とも続いていくのかなと思います。

現在、楽天証券で楽天VTIにポイント投資していた分を、Jリートファンドにするのも面白いかと思いました。

残りの投資信託は、前月と順位も変わらずのパフォーマンスです。最下位は引き続きレオスのひふみ投信です。

最下位を脱出する日はいつ来るのでしょうか。

最後に関連記事のリンクです。